Content AML

Политика AML

Политика по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и политика «Знай своего клиента»

TopUp-Balance.com, управляемый SIAMOCEAN OÜ (далее – Компания), зарегистрирован в соответствии с законодательством Эстонской Республики и является глобальной платформой для покупки подарочных карт и пополнения мобильного баланса, а также продажи eSIM. Данная Политика по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и политика «Знай своего клиента» (KYC) (далее – Политика) разработана для снижения рисков и предотвращения вовлеченности TopUp-Balance.com в незаконную деятельность.

1. Общие положения

В соответствии с международными и местными нормативными актами TopUp-Balance.com внедряет надежные внутренние процедуры и механизмы безопасности для предотвращения:

Отмывания денег
Финансирования терроризма
Торговли наркотиками и людьми
Распространения оружия массового уничтожения
Коррупции и взяточничества
Других незаконных действий

Компания активно контролирует и сообщает о любых подозрительных транзакциях или действиях пользователей в соответствии с законодательными требованиями.

2. Определения

Отмывание денег: процесс сокрытия источника незаконно полученных средств путем их перевода через законные финансовые системы для придания им легального статуса.

Финансирование терроризма: предоставление, сбор или распределение средств, прямо или косвенно, для использования в террористической деятельности.

«Знай своего клиента» (KYC): процедуры проверки личности пользователей с целью предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.

Подозрительная активность: любые транзакции или действия, вызывающие подозрения в возможной незаконной деятельности.

3. Нормативно-правовая база

TopUp-Balance.com соблюдает следующие законодательные акты и международные стандарты:

5-я Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (2018/843)
Законы Великобритании о противодействии терроризму (2000, 2001, 2008)
Руководство Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA, Великобритания)
Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)
Руководящие принципы Объединенной группы по борьбе с отмыванием денег (JMLSG, Великобритания)

4. Меры по противодействию отмыванию денег (AML) и KYC

Для минимизации рисков финансовых преступлений SIAMOCEAN OÜ внедрила следующие меры:

Разработка и внедрение процедур KYC, включая проверку личности пользователей и оценку рисков
Создание системы проверки пользователей на основе оценки рисков
Мониторинг транзакций и использование систем выявления мошенничества в режиме реального времени
Сотрудничество с регуляторами и правоохранительными органами для обработки запросов и содействия расследованиям
Обязательное сообщение о подозрительных операциях в соответствующие финансовые органы
Регулярное обучение сотрудников по вопросам AML и KYC

5. Оценка рисков

В соответствии с международными стандартами AML TopUp-Balance.com применяет методику оценки рисков (RBA) для анализа пользователей и транзакций. Это позволяет применять более строгие меры контроля к пользователям и операциям с повышенным риском.

Факторы, влияющие на оценку рисков:

Географическое положение
Модели транзакций
Используемые способы оплаты
Статус проверки личности

6. Процедуры верификации пользователей

TopUp-Balance.com внедрила трехуровневую систему верификации для обеспечения подлинности пользователей и безопасности:

Проверка личности: пользователи должны предоставить личные данные и загрузить цифровую копию паспорта или национального удостоверения личности.
Селфи-проверка: пользователи должны загрузить фотографию (селфи), держа документ рядом с лицом.
Проверка платежной карты (если применимо): пользователи, выбирающие оплату картой, должны загрузить фото себя с картой, скрыв средние 8 цифр для безопасности.

Невыполнение этих требований может привести к ограничению доступа к аккаунту или транзакциям.

7. Соблюдение нормативных требований

TopUp-Balance.com оставляет за собой право:

Запрашивать дополнительные документы для подтверждения личности или источника средств.
Задерживать или отклонять транзакции, которые кажутся подозрительными или нарушают AML-правила.
Приостанавливать или блокировать аккаунты, связанные с незаконной деятельностью.
Передавать информацию о пользователях правоохранительным органам в соответствии с законом.

8. Изменения в политике

Данная AML-политика подлежит периодическому пересмотру и обновлениям в соответствии с изменениями законодательства. В случае внесения значительных изменений пользователи будут уведомлены.

Оригинал политики составлен на английском языке и может быть переведен на другие языки. В случае расхождений приоритет имеет английская версия.

Выбери страну

Популярные страны

Все страны

Страны